Notre objectif est de vous transmettre les savoirs et savoir-faire nécessaires à une gestion efficace de vos flux de paiements, que ce soit sur le plan financier, règlementaire, fonctionnel, commercial, technologique et organisationnel.

Les sujets traités abordent notamment la politique d’acceptation des cartes et des paiements alternatifs, la prévention des fraudes, le traitement des impayés, la négociation contractuelle, le flux monétique et le traitement en back-office.

Ces formations s’adressent à tous les publics ayant à traiter les paiements au sein de votre organisation : décisionnaires, maitres d’ouvrage, financiers ou commerciaux.

Les formations proposées

Tous les modules peuvent être pris séparément où être regroupés. La durée des formations proposées est en moyenne d’une journée par thème abordé mais pourront être adaptées à des demandes spécifiques.

Des sessions intra-entreprises sont également proposées avec, sur demande, une adaptation du contenu aux objectifs particuliers des entreprises (analyse du besoin et proposition détaillée).

Module 1 : l’univers des paiements

Ce module est une familiarisation au domaine des paiements abordant, sans les approfondir, l’ensemble des thèmes développés dans les modules suivants.

  • L’écosystème : les moyens de paiement et les acteurs
  • Les relations entre la banque et le commerçant
  • Sécuriser les paiements
  • La prévention des fraudes et la gestion des impayés
  • Les réglementations et les contraintes locales
  • La protection des données
  • Préparer un projet monétique

Module 2 : l’écosystème

Quels sont les acteurs du paiement, les modèles à 3 points ou à 4 points, les services de paiement, les technologies et le cadre juridique.

  • Les moyens de paiement
  • Les banques et organismes financiers
  • Les schemes (Visa, Mastercard, AMEX… )
  • Les Marketplaces
  • Les Payment Service Providers
  • Les GDS (Global Distribution System, les PSS (Passenger Service System)

Module 3 : Les relations entre la banque acquéreur et le commerçant

Du contrat d’acquisition à la commission bancaire, comment optimiser la relation entre le commerçant et sa banque, quels sont les leviers de négociation ?

  • Le cahier des charges, l’appel d’offre, les leviers de négociation
  • Le contrat d’acquisition, les relations avec les tiers
  • Les niveaux de services (reporting, points d’étapes, alertes…)
  • Les taux de commission

Module 4 : Sécuriser ses paiements

La sécurisation par canal de distribution, quels sont les avantages et les limites des sécurisations proposées ?

  • L’autorisation
  • Le cryptogramme
  • EMV
  • Le 3D Secure

Module 5 : Prévention des fraudes et gestion des impayés

Quelles sont les règles de gestion des impayés, comment protéger le commerçant ? Quels sont les enjeux et les différentes formes de fraude à combattre, quels sont les outils et les dispositifs mis à disposition ?

  • Les différentes formes de fraude à combattre
  • Les outils anti fraude
  • Les processus et organisation à mettre en place
  • L’impact sur l’organisation existante et la relation client

Module 6 : La réglementation et les contraintes locales

Comment développer ses ventes dans un cadre règlementé.

  • Les obligations à prendre en compte
  • L’acceptation de méthodes de paiement locales
  • Le rapatriement des fonds
  • Le développement des marchés émergents

Module 7 : La protection des données

Ce module est une familiarisation au standard PCI DSS (Payment Card Information Data Security Standard).

  • Présentation du standard : l’objectif, le contenu
  • Les obligations
  • Comment assurer la conformité des systèmes et des organisations
  • Qui fait quoi ?

Module 8 : Préparer un projet monétique

De la définition du besoin à la sélection du prestataire en passant par le cahier des charges et l’appel d’offre.

  • La validation du besoin
  • La rédaction du cahier des charges, les critères de sélection
  • L’organisation de l’équipe projet
  • Le lancement de l’appel d’offre
  • La gestion des réponses, la sélection du prestataire

Module 9 : Gérer un projet monétique

De la contractualisation avec le prestataire (banque d’acquisition, PSP….) jusqu’à son intégration dans les systèmes….sans oublier les impacts sur le système comptable et les tests.

  • L’établissement du contrat
  • Les systèmes et les organisations impactées
  • La mise en place de l’équipe projet
  • L’organisation du projet, les rôles, le planning, les points d’étapes, le reporting
  • Le suivi d’avancement, la gestion des alertes
  • La conduite des tests de validation
  • Le lancement du produit

 

Les évolutions technologiques et règlementaires, importantes dans le domaine des paiements, nous conduisent à réactualiser régulièrement nos formations et supports.

Langue : Français et anglais sur demande

Depuis le 1er janvier 2015, le CPF, compte personnel de formation remplace le droit individuel à la formation (DIF), il est attaché à la personne et ouvert dès l’entrée dans la vie professionnelle.

Nous pouvons vous accompagner sur l’ensemble de vos démarches de formation et de financement.

Demande de numéro de déclaration d’activité en qualité de prestataire de formation en cours, pour cause de réorganisation de la formation.